Dessin numérique

Connaissez-vous vos documents clients et comment ils sont utilisés?

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Connaissez votre client (KYC) est un terme communément connu parmi les banques et les institutions financières et fait référence au processus de vérification de l’identité des clients lorsque les organisations sont impliquées avec eux. Les fournisseurs de services de paiement numérique, les banques ou les institutions financières sont tenus par les normes des institutions financières d’informer les clients que votre processus client est terminé avant qu’ils ne puissent accéder à tous les services.

Sachez que votre processus de vérification client est considéré comme essentiel pour réduire les activités illégales telles que le blanchiment d’argent, la corruption ou les pots-de-vin. Il aide les autorités et les organisations à suivre l’activité des clients et à pré-détecter les criminels. En plus d’un point de vue légitime, le fait de connaître votre client aide également les organisations à empêcher les criminels d’entrer dans leurs systèmes.

Pourquoi Know Your Customer (KYC) est-il important?

Sachez que votre client aide les banquiers à s’assurer que l’application et les autres délégations d’identité fournies par les utilisateurs sont originales. En raison de cas tels que le blanchiment d’argent et les retraits de comptes bancaires, la vérification de l’identité d’un client est essentielle pour prévenir la fraude.

Sachez que votre client est utilisé depuis de nombreuses années et que tous les clients doivent suivre et connaître les réglementations de vos clients. Il n’est pas possible d’ouvrir un compte bancaire sans connaître la conformité de votre client.

C’est pourquoi les institutions financières se sont exercées à connaître manuellement votre client, ce qui nécessite également beaucoup de vérification humaine, car le risque d’erreur humaine est toujours présent. Des erreurs indésirables dans de tels processus peuvent entraîner des pertes financières importantes pour les organisations. Les institutions financières telles que les banques doivent adopter une meilleure approche pour connaître la vérification de vos clients.

En se renseignant sur les systèmes automobiles, les organisations peuvent également attirer et sécuriser des clients en temps réel. Le processus fastidieux d’intégration manuelle entraîne parfois la perte de clients ou de clients légitimes.

Pour accroître la connaissance de votre processus de vérification des clients, le secteur bancaire devrait utiliser un système numérisé qui pourrait réduire le temps requis pour l’authentification et le travail manuel. Basée sur les principes de la numérisation, la connaissance numérique de votre client peut réduire les coûts et les erreurs humaines et augmenter la précision. Le travail manuel qui peut prendre des heures, voire des jours, peut être réduit à quelques secondes en utilisant des solutions d’authentification basées sur l’intelligence artificielle.

Processus de vérification numérique KYC

Alors que le travail manuel oblige l’utilisateur à remplir des formulaires d’inscription et à joindre des documents, les connaissances numériques de votre client exigent uniquement que le client télécharge une photo d’une pièce d’identité authentique.

Les données du document sont automatiquement extraites à l’aide de la technologie OCR.

Les données extraites sont envoyées à un système alimenté par l’IA, qui collecte les informations et vérifie si les données sont correctes ou non. L’intelligence artificielle et la vérification humaine pour améliorer encore la précision et fournir des résultats corrects.

Qui sait que vos documents clients sont acceptés?

Les documents requis pour la vérification varient en fonction des exigences d’un pays, c’est pourquoi certains documents généraux sont acceptables dans presque tous les pays.

Les données que la plupart des pays et des autorités obligatoires exigent une authentification sont:

  • Prénom et nom

  • Numéro d’identification

  • numéro de document

  • Adresse

  • Date de naissance

  • Image client

  • Problème de document

  • Date d’expiration

  • Nationalité

Pour vérifier que le document téléchargé est authentique et contient les données spécifiques, un système de vérification des documents par intelligence artificielle vérifie également l’originalité du document.

Résumer ceci

Pour conclure, le processus de connaissance du client est essentiel pour les institutions financières et les banques, et l’utilisation de la vérification numérique pour connaître votre client est essentielle pour dissuader la fraude et le vol. En outre, cela améliorera la sécurité, garantira la sécurité et, surtout, améliorera l’expérience utilisateur.

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